投资者赎回持有的基金净值计算以提交的时间来判断，在交易日15点以前提交，以当天净值计算收益，超过15点提交，以下一个交易日的基金净值计算收益，需要注意的是在非交易日提交，需要延顺至交易日交易，以延顺至的交易日的基金。

基金赎回是按照赎回申请当天的净值算的基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午930到下午15点因此当天下午1500赎回则算当日净值如果是当日下午1500之后赎回，则算第二个交易日净值由于基金持有的股票和债券。

基金赎回按哪天净值取决于投资者赎回的时间，若基金在当日1500前申请赎回，则以当日净值计算，如果投资者在1500之后申请赎回，将按照第二天的净值计算当然，上述赎回操作均以基金交易日为准如遇节假日，基金按节假日。

交易日下午3点前赎回的基金，按照交易日当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，交易日下午3点后赎回的基金，按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额，份额确认后计算收益投资。